2022年证券投资顾问第二章知识点3

一、生命周期理财重点的知识点：

1、四大周期类型：形成期、成长期、成熟期、衰退期

2、资产配置：口诀：骑驴儿玩，腰酸死了；股票：7652、债券：1346。理财选择：收益高且风险适度、风险低且收益稳定

3、年龄阶段：22-35、30-55、50-60、60以后

4、保险安排：寿险、教育金、养老保险/退休金、长期看护险/保险转年金

二、考法：生命周期各阶段的理财重点

三、例题：如果张三夫妇的年龄在30〜55岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于其家庭特征的有（ ）。

I.保险安排提高寿险保额

II.核心资产配置中，股票所占比重可接近50%，债券接近40%

III.信贷运用以房屋贷款、汽车贷款为重点

IV.理财选择可偏好预期收益较高、风险适度的产品 

A. I、II、IV                 B. II、III、IV

C. III、IV                      D. I、II、III、IV 

参考答案：C

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