2022年证券从业法律法规背诵记忆口诀

第一节证券市场的法律法规体系

1、法的特征

①法是调整人民的行为或社会关系的规范，具有规范性

②法是由国家制定或认可的社会规范，具有国家意志性

③法是以权利和义务为内容的社会规范

④法是依靠国家强制力来保障实施的规范，国家强制性

口诀：用意志来强制的两种规范

第二节公司法

2、公司章程的重要意义

①公司章程是公司成立的必要条件

②公司章程是公司治理的重要依据

③公司章程是一种自治性规则

口诀：一条规矩(据)

3、股份有限公司的设立程序

①订立发起人协议

②订立公司章程

③认缴资本

④选举董事会和监事会，申请设立登记

口诀：订协议、订章程、缴资本、选二会再登记

4、公司合并、分立的程序

①股东会决议

②编制资产负债表及财产清单

③对债权人的通知或公告

④债务承担

⑤办理合并登记手续

口诀：一(议)遍告知，勿(务)办手续

5、法律责任

口诀：罚款比率五十五，罚款金额五五十，财会报告三三十

6、有限责任公司设董事会，成员为3-13人，设董事长1人，董事每届任期3年。有限责任公司监事会成员不少于3人，职工代表比例不少于13，监事会设主席1人，监事每届任期3年。

口诀：有限责任监事、董事3人任3年，特殊情况不考虑。

解析：《公司法》允许股东人数较少和规模较小的有限责任公司不设立董事会和监事会，设执行董事和1至2名监事。股份有限公司成员为5至19人。

7、上市公司在一年内担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的23以上通过。

公司合并或分立，应当由公司的股东(大)会做出决议。有限责任公司，必须经代表23以上表决权的股东通过。股份有限公司，必须经出席会议的股东所持表决权的23以上通过。

口诀：担保超30，合并或分立，开会做决议，23才肯定

第三节投资者适当性匹配

1、证券经营机构执行投资者适当性的基本原则

①投资者利益优先原则

②勤勉尽责原则

③客观性原则

④有效性原则

⑤差异性原则

口诀：有(优)情(勤)可(客)有意(异)

2、普通投资者享有特别保护的规定

①信息告知

②风险警示

③适当性匹配

口诀：是(适)信封(风)

3、确定铍铜投资者风险承受能力的主要因素

①财务状况

②投资知识

③投资经验

④投资目标

⑤风险偏好

⑥其他信息

口诀：目偏知财经

4、经营机构向普通投资者销售产品或提供服务前应告知的信息

①可能直接导致本金亏损的事项

②可能直接导致超过原始本金损失的事项

③因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项

④因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由

⑤限制销售对象权利行使期限或者可能解除合同期限等全部限制内容

⑥投资者适当性匹配意见

口诀：本金亏损或损失，适度匹配和限制，影响判断先告知

第四节证券公司反洗钱工作

5、洗钱风险管理的基本原则

①风险相当原则

②全面性原则

③同一性原则

④动态管理原则

⑤自主管理原则

⑥保密原则

口诀：自主保密，全面同一，相当动态

6、申请从事一般证券业务应当具备的条件

①已取得证券从业资格

②被证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构聘用

③具有完全民事行为能力

④最近3年未受过刑事处罚

⑤未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的

⑥品行端正，具有良好的执业道德

⑦法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件

口诀：取证聘用有能力，三年未禁有道德

7、证券资信评级业务高级管理人员应具备的条件

①取得证券从业资格

②熟悉相关知识，具备履职能力，通过证券评级业务高级管理人员资质测试

③无《公司法》《证券法》规定的禁止任职情形

④未被金融监管机构采取市场禁入措施，或者禁入期已满

⑤最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形

⑥正直诚实，品行良好，最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关，以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。

境外认识担任资信评级机构负责证券评级业务的高级管理人员职务的，还应当在中国境内或者香港、澳门等地区工作不少于3年。

口诀：取证未禁有能力，3年3年又3年