2022年初级银行《个人理财》模拟试题2

1、子女教育规划的主要内容不包括（  ）。

A.对教育费用需求的定量分析

B.金融产品的选择

C.通过储蓄积累教育专项资金

D.风险控制方法的选择

答案： D

2、理财师工作的第一步和最为关键的一步是（  ）。

A.挖掘并收集客户信息

B.整理客户资料

C.向客户推销金融产品

D.了解客户和客户的需求

答案： D

3、下列各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是（  ）。

A.认股权证+股票型基金+期货

B.股权投资+房产信托基金+基金

C.定存+国债+保本投资型产品

D.绩优股+指数型股票型基金+期货

答案： C

4、根据个人生命周期理论，自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入（   ）。

A.探索期

B.建立期

C.稳定期

D.维持期

答案： B

5、（  ）为个人理财业务的发展创造了巨大的市场空间。

A.日渐庞大的储蓄存款余额

B.居民理财需求的不断上升

C.投资理财工具的日趋丰富

D.居民理财技能的欠缺

答案： A

6、假定某投资者欲在5年后获得100万元，年投资收益率为10％，那么他现在需要投资（  ）万元。(答案取近似数值)

A.62

B.90．8

C.73

D.161

答案： A

7、下列选项中，不属于法人成立要件的是（  ）。

A.依法成立

B.有明确的章程和宗旨

C.有自己的组织机构和场所

D.能够独立承担民事责任

答案： B

8、下列关于理财顾问服务特点的说法中，错误的是（  ）。

A.主体是商业银行

B.服务的目的是实现客户资产增值

C.是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议

D.是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理

答案： D

9、一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序依次是（  ）。

A.股票型基金→债券型基金→混合型基金→货币市场基金

B.股票型基金→混合型基金→债券型基金→货币市场基金

C.混合型基金→股票型基金→债券型基金→货币市场基金

D.混合型基金→股票型基金→货币市场基金→债券型基金

答案： B

10、商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（  ）。

A.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估

C.向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品

D.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

答案： C