基金从业考试《基金法律法规》每日一练4

1、金融市场的参与者不包括（ ）。【单选题】

A.政府

B.中央银行

C.社会团体

D.企业居民

正确答案:C

答案解析:金融市场的参与者主要包括：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

2、根据（ ）可以将基金分为主动型基金和被动（指数）型基金。【单选题】

A.法律形式

B.投资理念

C.运作方式

D.投资对象

正确答案:B

答案解析:根据投资理念可以将基金分为主动型基金和被动（指数）型基金。

3、（ ）具有引导、规范、评价和教化的功能。【单选题】

A.个人道德

B.直接道德

C.职业道德

D.对外道德

正确答案:C

答案解析:职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用。

4、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（ ）。【单选题】

A.动态资产配置策略

B.买入并持有策略

C.恒定比例投资组合保险策略

D.对冲保险策略

正确答案:C

答案解析:国际成熟市场的保本投资策略目前较多采用衍生金融工具进行操作。目前，国内尚缺乏这些金融工具，所以国内保本基金为实现保本的目的，主要选择恒定比例投资组合保险策略作为投资的保本策略。

5、ETF属于( ；)。【单选题】

A.主动操作的指数基金

B.被动操作的指数基金

C.只在一级市场交易

D.只在二级市场交易

正确答案:B

答案解析:ETF属于被动操作的指数基金，实行一级市场和二级市场并存的交易制度。

6、在以下说法中，信托的基本特征不包括（）。【单选题】

A.委托人对受托人的信任

B.信托财产及财产权的转移

C.受托人以自己名义，为受益人的利益管理处分信托财产

D.受托人对委托人的信任

正确答案:D

答案解析:不包括D选项，信托的基本特征有：（1）委托人对受托人的信任。这是信托关系成立的前提。一是对受托人诚信的信任，二是对信托人承托能力的信任。??（2）信托财产及财产权的转移是成立信托的基础。（3）信托关系中的三个当事人，以及受托人以自己名义，为受益人的利益管理处分信托财产是信托的两个重要特征。

7、基金合同特别约定的事项不包括（ ）。【单选题】

A.基金运作方式

B.基金当事人的权利义务

C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

正确答案:A

答案解析:基金合同特别约定的事项包括：基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。

8、下列属于内部风险的是（ ）。【单选题】

A.法律法规

B.经济

C.文化

D.决策失误

正确答案:D

答案解析:风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

9、基金管理人应在每年结束后（ ）日内，在管理人网站上披露年度报告全文。【单选题】

A.30

B.60

C.90

D.15

正确答案:C

答案解析:基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

10、根据基金投资标的及投资方向的不同，FOF的产品可以分为（）。Ⅰ.股票型FOFⅡ.货币型FOFⅢ.债券型FOFⅣ.混合型FOF【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据基金投资标的及投资方向的不同，FOF的产品类别细分为：股票型FOF、货币型FOF、债券型FOF、混合型FOF以及其他类型FOF。