基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题（2）

1、因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也具有（　）。

A、规范性

B、继承性

C、差异性

D、具体性

参考答案：B

2、基金经理小张向一位老年客户宣传介绍基金产品，在介绍以往业绩时，有意忽略了该基金表现不好时期，这违反了（　）原则。

A、不得欺诈客户

B、不得进行内幕交易

C、不得操纵市场

D、不得进行不正当竞争

参考答案：A

3、关于基金职业道德，以下表述错误的是（　）。

A、基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的执业行为规范。

B、是基金从业人员职业道德的简称

C、是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化

D、与一般社会道德、职业道德没有任何关系

参考答案：D

4、职业关系具有（　）的特点，这就决定了在职业内部人员之间、从业人员与其服务对象之间等职业关系中难免会存有各种各样的矛盾和冲突。

Ⅰ.社会性

Ⅱ.专业性

Ⅲ.特殊性

Ⅳ.复合性

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：D

5、某投资者通过场外（某银行）投资50万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.2%，则该投资者的净申购金额为（　）元

A、494 071.15

B、448 522.22

C、496781. 62

D、536119. 85

参考答案：A

6、独立基金销售机构是基金业协会的( )。

A. 普通会员

B. 联席会员

C. 特别会员

D. 以上都不是

参考答案：B

7、一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序（ ）。

Ⅰ.制定合规审核机制

Ⅱ.合规审核调查

Ⅲ.合规审核处罚

Ⅳ.合规审核评价

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

8、关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（　）。

Ⅰ.基金从业人员应取得基金从业资格，经所在基金管理公司执业注册后执业

Ⅱ.基金销售人员应坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金

Ⅲ.基金经理应参加后续职业培训，完成规定的培训学时

Ⅳ.基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告

A、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：D

9、下列关于合规政策的落实表述错误的是（ ）。

A. 公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任

B. 各业务部门应当遵循公司合规政策，研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度流程并组织实施

C. 各业务部门应当定期对本部门的合规风险进行评估，对其合规管理的有效性负责

D. 合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向中国证监会提出合规建议和报告

参考答案：D

10、为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始投资不得低于（　）万元人民币。

A、1000

B、2000

C、3000

D、5000

参考答案：C

11、基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。以下属于公司股东必须承担的义务的是（ ）。

A. 投票表决

B. 履行出资义务

C. 监督经营活动

D. 查阅信息资料

参考答案：B

12、前台业务系统应当具备的功能不包括（ ）。

A. 通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能

B. 为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能

C. 对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能

D. 交易清算、资金处理的功能

参考答案：D

13、基金客户服务中，售后服务的内容包括（ ）。

Ⅰ.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

Ⅱ.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径

Ⅲ.提醒客户及时核对交易确认

Ⅳ.进行相关信息披露

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

14、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容主要包括（ ）。

Ⅰ.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准

Ⅱ.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告

Ⅲ.制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度

Ⅳ.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

15、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ）年，交易记录应自交易记账当年计起至少保存（ ）年。

A. 20；15

B. 5；5

C. 10；5

D. 15；15

参考答案：B

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